Gerente Regional de Cumplimiento

Objetivo del puesto Liderar la implementación, supervisión y mejora continua de los programas de cumplimiento normativo y prevención de lavado de dinero (PLD/FT) en los cuatro países de operación, coordinando esfuerzos con las áreas legales, de riesgo y antifraude, con el fin de prevenir sanciones regulatorias, fortalecer la gobernanza corporativa y promover una cultura regional de ética, cumplimiento y transparencia en todas las operaciones de la fintech. Responsabilidades Liderar la estrategia regional de prevención de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y detección y tratamiento de fraude Diseñar, implementar y supervisar estrategias regionales orientadas a la gestión de riesgos de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, fraude y otros riesgos de delitos financieros asociados a la operación del ecosistema. Definir lineamientos, prioridades y planes de acción basados en riesgo para fortalecer la capacidad de monitoreo, detección, investigación y tratamiento de eventos relevantes, con el propósito de proteger a la organización frente a riesgos financieros, regulatorios y reputacionales. Supervisar el programa regional AML/CFT y antifraude Asegurar la adecuada implementación y cumplimiento de políticas, procedimientos, metodologías y controles relacionados con prevención de lavado de dinero, monitoreo transaccional, investigaciones y gestión antifraude. Dar seguimiento a la efectividad de los controles implementados y promover mejoras continuas alineadas a estándares internacionales y mejores prácticas del sector fintech, con el objetivo de fortalecer la madurez y efectividad del programa regional de cumplimiento contra delitos financieros. Liderar investigaciones y gestión de incidentes críticos Supervisar investigaciones relacionadas con posibles eventos de fraude, lavado de dinero, conductas inapropiadas o incumplimientos relevantes dentro de la organización. Coordinar el análisis de incidentes críticos, definición de acciones correctivas y escalamiento a leadership y órganos correspondientes cuando aplique, con el propósito de asegurar una respuesta oportuna y adecuada ante riesgos relevantes para la organización. Liderar la estrategia de ética e integridad corporativa Diseñar e impulsar iniciativas orientadas al fortalecimiento de la cultura ética, integridad y cumplimiento dentro de la organización. Supervisar mecanismos de reporte ético, investigaciones internas, gestión de conflictos de interés y programas de concientización corporativa. Generar inteligencia de riesgos y análisis estratégico Analizar tendencias, tipologías, indicadores y riesgos emergentes relacionados con lavado de dinero, fraude y conducta ética mediante información operativa, investigaciones y análisis de data. Presentar hallazgos, métricas y recomendaciones estratégicas a leadership y órganos de gobierno corporativo, con el propósito de facilitar la toma de decisiones y fortalecer la gestión preventiva de riesgos financieros y reputacionales. Asesoría estratégica a la alta dirección sobre cambios regulatorios Asesorar de forma oportuna a la alta dirección y a la junta directiva sobre los cambios regulatorios emergentes para la prevención de crímenes financieros y su impacto directo en la operación del negocio, mediante la elaboración de notas técnicas, resúmenes ejecutivos y proyecciones de impacto financiero o logístico. Proveer una visión estratégica para que los tomadores de decisiones adapten el modelo de negocio con anticipación, capitalizando oportunidades normativas y mitigando riesgos financieros antes de que entren en vigor las nuevas leyes. Coordinar la relación con bancos, aliados y stakeholders estratégicos Brindar acompañamiento técnico en procesos de debida diligencia, requerimientos de compliance y evaluaciones de riesgo realizadas por bancos, aliados comerciales, adquirentes, procesadores y terceros relevantes. Coordinar respuestas y estrategias relacionadas con riesgos AML/CFT, antifraude y cumplimiento financ…